配合新條例的實施，發(fā)展商城市發(fā)展（CDL）發(fā)言人說，公司之前已進行數(shù)次內(nèi)部審查，簡化客戶盡職調(diào)查流程，以實現(xiàn)運營效率和確保合規(guī)。
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義正律師事務所（TSMP Law Corporation）合伙人謝賢寧接受《聯(lián)合早報》訪問時說，房地產(chǎn)交易出現(xiàn)洗黑錢和恐怖主義融資的概率通常較高，因此政府實施更嚴格條例，可加強新加坡作為值得信賴和安全的房地產(chǎn)市場的地位，避免非法資金動搖市場的穩(wěn)定發(fā)展。
為減少本地房地產(chǎn)市場可能出現(xiàn)的洗黑錢和恐怖主義融資風險，從星期三起（6月28日），發(fā)展商必須篩查買家背景，一旦發(fā)現(xiàn)可疑的洗黑錢活動或恐怖主義融資，都必須向商業(yè)事務局提呈報告。
他說：“我們不認為這些針對發(fā)展商的新條例會對房地產(chǎn)市場產(chǎn)生不利影響，或是影響市場穩(wěn)定性。因為參與交易的各方都已采取嚴格保護措施。”
2021年12月，一名房地產(chǎn)經(jīng)紀知道他的買家參與非法賭博活動，卻無視房地產(chǎn)經(jīng)紀的法律義務，沒提交可疑交易報告，最終被判罰款1萬2000元。
ERA產(chǎn)業(yè)主要執(zhí)行官林東榮說，公司設有專門的合規(guī)部門，為銷售人員提供相關支持，并會定期舉辦研討會和培訓課程。
對律師服務需求料增加 合規(guī)成本或上揚
重要的是，新條例可避免非法資金流入本地樓市，長期有助提高本地樓市的穩(wěn)定性。
發(fā)言人說：“我們將繼續(xù)緊跟最新條例，并采用行業(yè)最佳做法，以維持一個強大的反洗黑錢和恐怖主義融資框架?！?/p>
本地過去發(fā)生多起洗黑錢和恐怖主義融資的房地產(chǎn)交易，包括2016年，兩名房地產(chǎn)經(jīng)紀因未舉報可疑房地產(chǎn)交易而被罰款。其中一人涉及升濤灣一棟價值2380萬元的洋房，另一人涉及一個新公寓單位。這兩名經(jīng)紀后來被發(fā)現(xiàn)與從事非法活動的個人打交道。
非法資金會破壞樓市穩(wěn)定性
受訪律師、房地產(chǎn)經(jīng)紀和發(fā)展商認為，新條例或會造成發(fā)展商的合規(guī)成本增加。但預料他們不會把成本轉嫁給買家，導致房價進一步上揚。
不遵守新條例的發(fā)展商，將面對不超過10萬元的罰款。發(fā)展商若被發(fā)現(xiàn)為這類交易提供便利，也可能被起訴甚至坐牢。
市區(qū)重建局今年3月10日發(fā)通告給發(fā)展商和律師，指出新加坡作為反洗黑錢金融行動特別工作組（Financial Action Task Force，簡稱FATF）的成員國，致力于符合FATF設下的標準。當局因此加強房地產(chǎn)行業(yè)的監(jiān)管機制，遏制洗黑錢活動和恐怖主義融資?！?/p>
由于不法分子通過買房地產(chǎn)的手法洗黑錢時，往往會超額償付，在賣出房子時又不介意以較低價格拋售。這種做法無疑會破壞樓市的穩(wěn)定性，進而對真正買家?guī)碛绊憽?/p>
“不過在短期內(nèi)，鑒于目前發(fā)展商之間競爭激烈，他們不太可能把合規(guī)成本轉嫁給購房者?！?/p>
根據(jù)新條例，發(fā)展商必須對買家進行風險預測，展開客戶盡職調(diào)查（customer due diligence，簡稱CDD），向當局報告任何可疑交易，以及妥善保管與調(diào)查相關的記錄至少五年等。
長期而言，她認為，本地樓市相當活躍，發(fā)展商有必要了解制定有效法律和規(guī)則的重要。因為這些新條例有助于提高房地產(chǎn)市場的透明度，讓購房者和發(fā)展商都受益。
博納集團主要執(zhí)行官林永富受訪時指出，本地經(jīng)紀公司幾年前已在房地產(chǎn)代理理事會（CEA）要求下，加入打擊洗黑錢和恐怖主義融資的行列。
她建議發(fā)展商接下來應加強監(jiān)管機制?！袄缢麄儜辽倜績赡赀M行一次全面風險評估，檢討一些高價交易、單一買家買下多個單位的交易，以及不同背景的買家所進行的交易，以鑒定公司就洗黑錢和恐怖主義融資的整體風險水平。”
至于新條例對樓市的影響，謝賢寧認為，發(fā)展商對相關條例的律師服務需求會增加，合規(guī)成本預料上揚。
Dentons瑞德律師事務所（DentonsRodyk & Davidson LLP）高級合伙人梁碧璉說，合規(guī)成本增加對小型發(fā)展商的影響較大，因為他們一般規(guī)模小，很難有專門合規(guī)人員處理相關事項。
不法分子超額償付低價拋售 破壞樓市穩(wěn)定
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