業(yè)界共識：隨著中國高凈值人群日漸龐大，越來越多的高凈值家庭開始從“創(chuàng)富”階段過渡到“守富”及“傳富”階段。但是隨著監(jiān)管力度趨嚴(yán)，銀行業(yè)的水分被逐漸擠出,金融業(yè)的限制逐漸放開，再加上貨幣的去現(xiàn)金化和人工智能科技的大趨勢，傳統(tǒng)金融業(yè)面臨的沖擊也來越大。

隨著中國國力的迅速崛起及高凈值人群的增長，他們對于財富管理的需求也日益加劇，越來越多的投資者開始逐漸關(guān)注資產(chǎn)配置解決方案，而不再僅限于購買簡單的理財產(chǎn)品。顯然，第三方財富管理最符合日益漸增的高凈值客戶的需求。

什么是第三方財富管理平臺?

我們通常所說的第三方財富管理平臺是指那些市場上獨立的金融服務(wù)企業(yè)，它們不代表銀行、保險等金融機構(gòu)，而是根據(jù)客戶的具體資產(chǎn)情況，客觀地分析其財務(wù)狀況和增值需求，包括資產(chǎn)構(gòu)成、投資方向、投資偏好等內(nèi)容，由此判斷所需投資工具，并為其提供綜合性的理財規(guī)劃及財富管理服務(wù)。

近期，業(yè)內(nèi)權(quán)威機構(gòu)聯(lián)合清華大學(xué)發(fā)布了《2018中國高凈值人群財富白皮書》，描繪了新一代中國高凈值人群的畫像、資產(chǎn)配置的思路變化。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，2017年中國是亞太地區(qū)財富增長最強勁的國家，去年一年財富的總值增加了1.7萬億美元，達到29萬億美元，僅次于美國，位居全球第二。同時，中國的中產(chǎn)階級人數(shù)是全球第一，達到3.85億人。

其中，90%以上高凈值人群的投資方向從單一資產(chǎn)向全方位資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)移，并通過第三方財富管理平臺提供的投資組合建議，將不同風(fēng)險級別、不同收益水平、不同市場和不同流動性的投資標(biāo)的組合在一起，減少相關(guān)性，降低投資風(fēng)險，實現(xiàn)財富保值增值。

第三方財富管理從無到有，再到發(fā)展勢頭一度超過傳統(tǒng)金融行業(yè)，受到越來越多高凈值客戶的青睞，第三方財富平臺為什么有如此大的魅力?他又有什么樣的優(yōu)勢?

第三方財富管理的天然優(yōu)勢

1.公正和獨立

不代表金融機構(gòu)利益，是客戶利益的發(fā)言人(大多數(shù)的金融機構(gòu)，其實是一種推銷產(chǎn)品式的服務(wù))，不代表基金公司、銀行、保險公司和信托的立場，而是站在非常公正的立場上嚴(yán)格地按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務(wù)狀況和理財?shù)男枨螅ㄟ^科學(xué)的方式在個人理財方案里配備各種金融工具。因此，公正和獨立是第三方理財公司存在的基礎(chǔ)。

2.安全可靠

不接觸客戶的金錢，客戶的錢受到嚴(yán)格監(jiān)管。第三方公司一般不會接觸客戶的金錢，而是為客戶提供理財規(guī)劃及資產(chǎn)配置服務(wù)，客戶的錢直接在金融體系中流動，受到監(jiān)管機構(gòu)的嚴(yán)格監(jiān)管，因此客戶完全不用擔(dān)心資金的安全性問題。

3.全面服務(wù)

不是推銷產(chǎn)品，而是理財規(guī)劃和資產(chǎn)配置服務(wù)。第三方獨立理財機構(gòu)會先對客戶的基本情況進行了解，包括資產(chǎn)狀況，投資偏好和財富目標(biāo)，然后，根據(jù)具體情況為客戶定制財富管理策略，提供理財產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的財富目標(biāo)。

4.財富管家

不是信息超市，而是精選信息。隨著信息的爆發(fā)，第三方理財公司會幫助客戶從海量的信息中選擇適合客戶的產(chǎn)品和信息，讓客戶做到身心、安心和放心。

5.嚴(yán)格風(fēng)控

不是產(chǎn)品超市，而是精選產(chǎn)品。第三方理財公司，會從市場眾多復(fù)雜的產(chǎn)品中精選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，并一般會設(shè)立風(fēng)控委員會，層層篩選，保證產(chǎn)品的合規(guī)、合法和安全性，為客戶的財富增值、保值。

第三方財富管理公司的核心價值

1、第三方財富管理機構(gòu)致力于專業(yè)保證客戶的資產(chǎn)增值保值，這是其所追求的終極使命。

2、第三方財富管理機構(gòu)擅長進行金融信息和產(chǎn)品的篩選，特別是對產(chǎn)品的風(fēng)險的把控，全心為客戶選擇量身訂制、獨特安全的財富管理方案而努力。

3、選擇第三方財富管理機構(gòu)管理財富將使財富管理更加便捷和快速，第三方財富管理機構(gòu)通過一對一的客戶服務(wù)，為客戶提供財務(wù)咨詢、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品服務(wù)及金融交易等一站式服務(wù)，財富管理更加高效。

4、特有的持續(xù)跟蹤服務(wù)：客戶選擇與第三方財富管理機構(gòu)合作后，公司會持續(xù)跟蹤并實時為客戶服務(wù)，并定期披露其財富管理方案的信息及進展等情況。

高潤資管密切關(guān)注著金融市場的發(fā)展動向，專注于第三方財富管理領(lǐng)域的發(fā)展，嚴(yán)格風(fēng)控，精選優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品。是什么吸引了我們?

追本溯源，第三方財富管理的概念起源于美國、加拿大等西方國家，在中國香港90年代興起，中國大陸在2005年左右才產(chǎn)生，但發(fā)展迅速，目前處于快速增長期。

在歐美等發(fā)達國家，第三方財富管理平臺占據(jù)著財富管理市場份額的60%以上，在臺灣、香港等地也占30%左右，而在大陸，目前這個數(shù)據(jù)還不到5%。

“內(nèi)地的財富管理所占市場份額并不是很大，在歐美發(fā)達國家所占比重遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過我們，這是一種十分成熟的理財方式，在國內(nèi)還沒有普及，但這也代表著國內(nèi)前景非常廣闊，潛在的財富管理市場正等待著被挖掘及開發(fā)。將來第三方財富管理會成為主流。”高潤資管CEO施洋先生在采訪中說道。在談到對于第三方財富管理的規(guī)劃時，施洋先生說道：“我們一切都應(yīng)該以客戶為基礎(chǔ)，為客戶提供全面、完善、安全的服務(wù)，力爭客戶資產(chǎn)的增值。”