銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站17日公布的行政處罰信息公開表(豫銀保監(jiān)銀罰決字〔2018〕6號(hào))顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司鄭州金水支行存在部分貸款資金轉(zhuǎn)存銀承保證金，虛增存款;貸后監(jiān)控不到位，信貸資金被挪用于購買理財(cái)產(chǎn)品兩宗違法行為，被河南銀保監(jiān)局合計(jì)罰款80萬元。

行政處罰依據(jù)為《關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號(hào))第三條，《中國人民銀行 中國銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管 促進(jìn)票據(jù)市場(chǎng)健康發(fā)展的通知》(銀發(fā)〔2016〕126號(hào))第三條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號(hào))第一條第(三)項(xiàng)，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)。

作出行政處罰決定的日期為2018年12月28日。

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