日前，香港證監(jiān)會(huì)披露稱，國(guó)信證券(香港)經(jīng)紀(jì)公司在處理第三者資金存款時(shí)沒有遵守有關(guān)打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的監(jiān)管規(guī)定，對(duì)其作出譴責(zé)、并罰款1520萬(wàn)港元。

據(jù)香港證監(jiān)會(huì)調(diào)查，國(guó)信在2014年11月至2015年12月期間曾為超過(guò)3500名客戶處理1萬(wàn)筆涉及總額約50億港元的第三者存款。

同時(shí)，這些存款還存在一些可疑特征，包括有超過(guò)100名客戶曾收到與其財(cái)政狀況不相稱的第三者存款;有些客戶于收到第三者存款后并無(wú)將該筆資金用于交易，反而于短時(shí)間內(nèi)提取資金;某些第三者曾多次將款項(xiàng)存入國(guó)信客戶的賬戶，但他們與該等客戶沒有明顯的關(guān)系。

暴露7點(diǎn)內(nèi)控不足

在日前披露的處罰公告中，香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，盡管出現(xiàn)了明顯的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集預(yù)警跡象，但國(guó)信沒有就該等第三者存款作出查詢，也沒有及時(shí)向聯(lián)合財(cái)富情報(bào)組(財(cái)富情報(bào)組)提交可疑交易報(bào)告。

直至2016年3月，在香港證監(jiān)會(huì)進(jìn)行檢視后，國(guó)信證券才開始就超過(guò)2200筆于2014年11月至2015年12月期間進(jìn)行、屬可疑交易的第三者存款，向財(cái)富情報(bào)組作出報(bào)告。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，國(guó)信證券(香港)經(jīng)紀(jì)公司的內(nèi)部監(jiān)控存在七點(diǎn)不足，具體包括：沒有制定任何制度或監(jiān)控措施，以識(shí)別及監(jiān)察存入客戶的銀行子賬戶的第三者存款;沒有核實(shí)第三者存款人的身份，確認(rèn)客戶與他們的關(guān)系及審查他們作出第三方存款的理由;沒有就第三者存款制定有效的審批程序;沒有有效地傳達(dá)及執(zhí)行其內(nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集政策;沒有就其對(duì)客戶的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)水平的評(píng)估備存妥善的文件記錄;沒有持續(xù)監(jiān)察其與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系;沒有制定有效合規(guī)職能。

香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，國(guó)信的行為已違反《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》，該條例及指引規(guī)定持牌法團(tuán)須實(shí)施適當(dāng)?shù)膬?nèi)部打擊洗錢及恐怖分子資金籌集監(jiān)控措施，以減低洗錢及恐怖分子資金籌集的風(fēng)險(xiǎn)。

根據(jù)公開信息，國(guó)信證券(香港)經(jīng)紀(jì)公司是國(guó)信證券的孫公司，國(guó)信證券通過(guò)國(guó)信證券(香港)金融控股進(jìn)行間接持股，注冊(cè)資本4億港元，其業(yè)績(jī)?cè)谏鲜泄局羞M(jìn)行直接并表。

去年反洗錢中

內(nèi)地券商最高受罰100萬(wàn)

與國(guó)信超1500萬(wàn)港元的處罰相比，內(nèi)地券商的反洗錢處罰規(guī)?？芍^“小巫見大巫”。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，僅2018年期間，至少有銀河證券、第一創(chuàng)業(yè)證券、招商證券(港股)、華泰證券、華安證券、國(guó)元證券等券商因“反洗錢”問題而受罰，最高罰款100萬(wàn)元，最低罰款20萬(wàn)元。

這些罰單的共同點(diǎn)，都是因涉嫌違法了《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，或者《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等“反洗錢”規(guī)定。

其中，銀河證券收到的罰單上百萬(wàn)元。2018年7月5日，銀河證券收到了中國(guó)人民銀行出具的《行政處罰意見書》，合計(jì)被罰款100萬(wàn)元，主要是因?yàn)椋?、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，處50萬(wàn)元罰款;2、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，處50萬(wàn)元罰款。

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