中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站16日公布了浙江保監(jiān)局對湖州永興保險代理有限公司(以下簡稱“永興代理”)及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰決定書(浙保監(jiān)罰〔2018〕26號)。
決定書顯示，經(jīng)查，永興代理及陳偉華存在三項違法行為。一是臨時負(fù)責(zé)人實際任職時間超過3個月。永興代理分別于2016年12月19日、2017年1月19日任命金某某、邱某某擔(dān)任下轄臺州分公司、杭州分公司臨時負(fù)責(zé)人，并分別于2017年2月7日、2017年2月17日向我局提交任命臨時負(fù)責(zé)人的報告。至現(xiàn)場檢查之日(2018年1月29日)，金某某、邱某某仍然擔(dān)任臺州分公司、杭州分公司臨時負(fù)責(zé)人，實際任職時間超過3個月。
二是未為銷售人員辦理執(zhí)業(yè)登記。至現(xiàn)場檢查之日(2018年1月29日)，永興代理與31名代理人簽訂了保險代理合同，并向代理人支付傭金，但未為這31名代理人辦理執(zhí)業(yè)登記。
三是編制虛假的報告、報表、文件、資料。其一，2017年3月，永興代理與某健康保險浙江分公司簽訂代理協(xié)議，開展業(yè)務(wù)合作。2017年，永興代理代理銷售該公司相關(guān)保險產(chǎn)品，涉及保費(fèi)11.87萬元。永興代理通過保險中介監(jiān)管信息系統(tǒng)向我局報送的月監(jiān)管報表中，未在人身險公司業(yè)務(wù)報表中如實反映相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。
其二，2017年6-12月，永興代理以勞務(wù)費(fèi)、信息咨詢費(fèi)等方式支付代理人傭金，涉及金額532.32萬元。其中，通過湖州某某勞務(wù)派遣有限公司支付353.08萬元，通過上饒市某某信息科技有限公司支付179.24萬元。
陳偉華，永興代理執(zhí)行董事兼總經(jīng)理，對上述3項違法行為負(fù)有直接管理責(zé)任，是直接負(fù)責(zé)的主管人員。
浙江保監(jiān)局指出，永興代理上述“違法行為一”，違反了《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂，下同)第二十四條，依據(jù)《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第八十二條第(七)項，對永興代理警告，并罰款人民幣5000元;對陳偉華警告，并罰款人民幣5000元。
永興代理上述“違法行為二”，違反了《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》(保監(jiān)會令2013年第2號，下同)第十三條，依據(jù)《保險銷售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條，對永興代理警告，并罰款人民幣3萬元。
永興代理上述“違法行為三”，違反了《保險法》(2015年修正，下同)第八十六條第一款、第一百三十二條及《保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十六條，依據(jù)《保險法》第一百七十條，對永興代理罰款人民幣38萬元;依據(jù)《保險法》第一百七十一條，對陳偉華警告，并罰款人民幣8萬元。
上述3項合計，浙江保監(jiān)局決定對永興代理警告，并罰款人民幣41.5萬元;決定對陳偉華警告，并罰款人民幣8.5萬元。
