編者按:9月8日,廣發(fā)銀行舉辦了成立三十周年紀(jì)念大會。過去三十年來,廣發(fā)銀行從15億元資產(chǎn)起步,到如今超過2萬億元的資產(chǎn)規(guī)模;從偏居南粵一隅的6家分行5個辦事處,到如今在全國擁有44家直屬分行、852個機構(gòu)網(wǎng)點,年度凈利潤已突破百億元。
當(dāng)日,廣發(fā)銀行還正式發(fā)布了新企業(yè)文化理念。廣發(fā)銀行方面表示,將牢記“服務(wù)客戶、回報股東、成就員工、奉獻社會”的歷史使命,踐行“相知相伴、全心為您”的服務(wù)理念,朝著“建設(shè)功能完備、業(yè)務(wù)多元、特色鮮明、同業(yè)一流的商業(yè)銀行”的企業(yè)愿景奮勇向前。
一面是鮮花與掌聲,另一面廣發(fā)銀行仍在頻闖監(jiān)管“紅燈”。中國經(jīng)濟網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn),自今年7月1日以來,廣發(fā)銀行已收到監(jiān)管層的12張罰單,似乎“好了傷疤忘了疼”。這些罰單,涉及廣發(fā)銀行9家分行,分別為廣發(fā)銀行天津分行、無錫分行、常州分行、濟南分行、鎮(zhèn)江分行、蘇州分行、惠州分行、濰坊分行、鄭州分行,處罰金額共725萬元。從單張罰單來看,廣發(fā)銀行天津分行被罰金額最高,為200萬元。
廣發(fā)銀行7.22億元的罰單記入中國銀行業(yè)史冊,罰沒金額創(chuàng)下銀監(jiān)會成立以來單家罰款金額最高的紀(jì)錄。去年12月8日,銀監(jiān)會公布對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件的處罰結(jié)果,對廣發(fā)銀行總行、惠州分行及其他分支機構(gòu)罰沒合計7.22億元,對6名涉案員工終身禁止從事銀行業(yè)工作。
以下為下半年監(jiān)管部門公布的對廣發(fā)銀行的處罰:
7月10日,廣發(fā)銀行天津分行:個人貸款資金被挪用等四宗違法
7月10日,天津銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行天津分行存在四項違法違規(guī)事實:貼現(xiàn)資金回流,用途把控不力;貸后管理失職,流動資金貸款被挪用;貸后管理失職,個人貸款資金被挪用;員工賬戶為客戶過渡資金,未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票貿(mào)易背景。因此,廣發(fā)銀行天津分行被罰款人民幣200萬元。
7月10日,廣發(fā)銀行天津分行程曉靜:以個人工資卡賬戶為他人過渡資金
7月10日,天津銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行天津分行程曉靜以個人工資卡賬戶為他人過渡資金,開立銀行承兌匯票或補足敞口,且未嚴(yán)格審查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景,最終形成實質(zhì)風(fēng)險。程曉靜負有直接責(zé)任,因此被天津銀監(jiān)局警告。
7月13日,廣發(fā)銀行無錫分行:信貸資金被挪用
7月13日,無錫銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行無錫分行信貸資金被挪用作銀行承兌匯票保證金、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核不嚴(yán)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項,廣發(fā)銀行無錫分行被罰款人民幣60萬元。
7月20日,廣發(fā)銀行常州分行:個貸資金違規(guī)流入股市等三宗違法
7月20日,常州銀監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行常州分行對流動資金貸款流向管控不嚴(yán),回流開立定期存單后用于質(zhì)押開立銀票;未履行盡職調(diào)查職責(zé),未采取有效方式對貸款資金的使用進行跟蹤監(jiān)控,導(dǎo)致個貸資金違規(guī)流入股市;辦理貿(mào)易背景不真實的銀行承兌匯票,被常州銀監(jiān)分局罰款75萬元。
7月25日,廣發(fā)銀行濟南分行:違反支付結(jié)算規(guī)定
7月25日,中國人民銀行合濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示,廣發(fā)銀行濟南分行違反支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定,對其警告并罰款8萬元。
7月27日,廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行:貸款轉(zhuǎn)存銀票保證金等3宗違法
7月27日,鎮(zhèn)江銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行鎮(zhèn)江分行未按規(guī)定檢查和監(jiān)督貸款資金用途,貸款資金轉(zhuǎn)存銀票保證金;辦理無真實貿(mào)易背景的票據(jù)業(yè)務(wù);發(fā)放無真實用途存單質(zhì)押貸款,被罰款人民幣75萬元。
7月27日,廣發(fā)銀行蘇州分行:貸款資金挪作銀票保證金等3宗違法
7月27日,蘇州銀監(jiān)分局發(fā)布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行蘇州分行貸款資金挪作銀票保證金;銀票貿(mào)易背景真實性審查不到位,且貼現(xiàn)資金回流購買理財后質(zhì)押再開票;個人消費貸款資金違規(guī)流入股市。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項,蘇州銀監(jiān)分局對其罰款人民幣130萬元。
8月1日,廣發(fā)銀行天津分行:違反征信業(yè)條例結(jié)算賬戶管理違法違規(guī)
8月1日,中國人民銀行天津分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示,廣發(fā)銀行天津分行違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《征信業(yè)管理條例》相關(guān)規(guī)定,給予其警告,并處以7萬元罰款。
8月22日,廣發(fā)銀行惠州分行:未及時報告案件風(fēng)險信息
8月22日,惠州銀監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行惠州分行未及時報告案件風(fēng)險信息,被罰款50萬元。
8月24日,廣發(fā)銀行濰坊分行:未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)
中國人民銀行濟南分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示,廣發(fā)銀行濰坊分行存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第(一)項規(guī)定,廣發(fā)銀行濰坊分行被罰款人民幣20萬元。
9月3日,廣發(fā)銀行鄭州分行:同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規(guī)
9月3日,河南銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行鄭州分行同業(yè)投資業(yè)務(wù)資金投向違規(guī),被罰款50萬元。
9月4日,廣發(fā)銀行鄭州分行:貸款違法流入房地產(chǎn)
9月4日,河南銀監(jiān)局公布的行政處罰信息公開表顯示,廣發(fā)銀行鄭州分行未有效監(jiān)控信貸資金用途,流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域。河南銀監(jiān)局對其罰款50萬元。