中信銀行承德分行營(yíng)業(yè)部憑借員工的高度警覺(jué)與專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，成功阻止了一起貸款詐騙取現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件，為客戶(hù)資金安全保駕護(hù)航。

日前，一位中年男子在他人陪同下來(lái)到中信銀行承德分行營(yíng)業(yè)部要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。柜員發(fā)現(xiàn)該銀行卡為異地新開(kāi)且跨省取現(xiàn)，客戶(hù)對(duì)取現(xiàn)原因含糊其辭，資金來(lái)源也語(yǔ)焉不詳，且二人非親屬關(guān)系。進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，該筆資金為貸款發(fā)放。在核查期間，客戶(hù)又提出轉(zhuǎn)賬要求，但無(wú)法準(zhǔn)確說(shuō)出收款人姓名。

結(jié)合種種疑點(diǎn)，支行工作人員將客戶(hù)單獨(dú)引導(dǎo)至貴賓區(qū)了解情況。原來(lái)，客戶(hù)被他人誘導(dǎo)在網(wǎng)上申請(qǐng)銀行貸款，欲將資金匯入指定賬戶(hù)進(jìn)行投資，原因?yàn)閷?duì)方向其承諾高收益回報(bào)。支行工作人員隨即向反詐中心匯報(bào)，并講解非正規(guī)渠道貸款的危害及替他人過(guò)渡資金的風(fēng)險(xiǎn)，此時(shí)公安機(jī)關(guān)民警也通過(guò)電話進(jìn)行防詐風(fēng)險(xiǎn)提示。最終該客戶(hù)放棄了取款念頭，并在工作人員指導(dǎo)下完成了還款操作，避免了資金損失。

后續(xù)，公安機(jī)關(guān)根據(jù)該行提供的線索進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)已有多名人員被誘導(dǎo)辦理貸款上當(dāng)受騙，現(xiàn)已對(duì)相關(guān)涉案人員進(jìn)行抓捕。

中信銀行承德分行始終堅(jiān)持“人民至上”，不斷提升員工風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，強(qiáng)化員工的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，進(jìn)一步深化警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢金融安全防線，守護(hù)老百姓的“錢(qián)袋子”。

免責(zé)聲明：市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買(mǎi)賣(mài)依據(jù)。

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