中信銀行承德分行營業(yè)部憑借員工的高度警覺與專業(yè)素養(yǎng)，成功阻止了一起貸款詐騙取現(xiàn)風(fēng)險事件，為客戶資金安全保駕護(hù)航。

日前，一位中年男子在他人陪同下來到中信銀行承德分行營業(yè)部要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)。柜員發(fā)現(xiàn)該銀行卡為異地新開且跨省取現(xiàn)，客戶對取現(xiàn)原因含糊其辭，資金來源也語焉不詳，且二人非親屬關(guān)系。進(jìn)一步核查發(fā)現(xiàn)，該筆資金為貸款發(fā)放。在核查期間，客戶又提出轉(zhuǎn)賬要求，但無法準(zhǔn)確說出收款人姓名。

結(jié)合種種疑點(diǎn)，支行工作人員將客戶單獨(dú)引導(dǎo)至貴賓區(qū)了解情況。原來，客戶被他人誘導(dǎo)在網(wǎng)上申請銀行貸款，欲將資金匯入指定賬戶進(jìn)行投資，原因為對方向其承諾高收益回報。支行工作人員隨即向反詐中心匯報，并講解非正規(guī)渠道貸款的危害及替他人過渡資金的風(fēng)險，此時公安機(jī)關(guān)民警也通過電話進(jìn)行防詐風(fēng)險提示。最終該客戶放棄了取款念頭，并在工作人員指導(dǎo)下完成了還款操作，避免了資金損失。

后續(xù)，公安機(jī)關(guān)根據(jù)該行提供的線索進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)已有多名人員被誘導(dǎo)辦理貸款上當(dāng)受騙，現(xiàn)已對相關(guān)涉案人員進(jìn)行抓捕。

中信銀行承德分行始終堅持“人民至上”，不斷提升員工風(fēng)險識別能力，強(qiáng)化員工的專業(yè)素養(yǎng)，進(jìn)一步深化警銀協(xié)作機(jī)制，共同筑牢金融安全防線，守護(hù)老百姓的“錢袋子”。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹(jǐn)慎！此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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