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近日，浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元現(xiàn)金，遭遇工作人員對職業(yè)、現(xiàn)金來源等諸多問題的問詢，并被要求提供收入證明等材料。此事引發(fā)關注，并登上熱搜。
隨后，記者以客戶身份向省會多家銀行了解獲悉，目前各行對5萬元以上現(xiàn)金存取，并未有銀行明確要求提供收入證明等材料，但有部分銀行會進行簡單的問詢。
“目前并沒有對大額存款設置限額，也沒有存入5萬元需要提供收入證明的要求?！庇浾咭钥蛻羯矸葑稍兘ㄔO銀行、招商銀行等多家銀行營業(yè)網點工作人員，對方均表示，儲戶僅需持本人身份證件即可存款，不需提供收入證明。
有銀行工作人員表示，存款5萬元現(xiàn)金以上的，只是口頭問一下，后臺需要勾選一個資金來源。但對“一次性金融交易”，也就是在該行沒有任何開卡、交易記錄，但需要進行現(xiàn)金匯款等交易行為，存取金額超過5萬元的，需要儲戶提供基礎的身份信息以及款項來源，需留存客戶的有效身份證信息復印件等資料，但也不需要提供收入證明。
事實上，針對銀行存款5萬元要求提供收入證明的消息并非首次引發(fā)關注。
據(jù)了解，央行針對存入現(xiàn)金曾發(fā)布過兩份文件。2022年1月底，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），并計劃于2022年3月1日起施行?！掇k法》提到，商業(yè)銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當識別并核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。但這份文件未實施。2022年2月，央行再度發(fā)布公告稱，該《辦法》因技術原因暫緩施行，相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。另一份文件則是2020年央行發(fā)布了《關于開展大額現(xiàn)金管理試點的通知》（以下簡稱《通知》），其中指出，自2020年7月起，河北省開展試點；自2020年10月起，浙江省、深圳市開展試點。試點為期2年。目前設定對公賬戶管理金額起點均為50萬元，對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元?！锻ㄖ芬蠛颖?、浙江、深圳三個試點地區(qū)商業(yè)銀行對于限額以上存取款登記來源、用途信息等，并未要求提供收入證明。
某銀行相關人員表示，特殊情況基于反洗錢風控的需要才會向客戶了解相關情況，對不同儲戶、不同場景，銀行會有不同的盡職調查。業(yè)內人士表示，客戶要理解配合銀行對客戶的盡職調查，在大額現(xiàn)金存取方面，一些必要的詢問應該予以支持配合，這既是落實反洗錢、反恐怖融資的需要，也有助于保障客戶資金的安全。（河北日報記者 任國?。?/p>
