4月16日,中國銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于開展保險公司銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核工作的通知》、《關(guān)于開展保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)清核工作的通知》,對保險公司以及保險專業(yè)中介機構(gòu)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)登記數(shù)據(jù)進行清理核查。
由于上述兩份文件基本覆蓋保險機構(gòu)最龐大的銷售群體,因此備受行業(yè)關(guān)注。數(shù)據(jù)顯示,截至去年年末,保險行業(yè)營銷隊伍的人力規(guī)模達到了歷史最高,營銷員數(shù)量為871萬人。
一家險企個險相關(guān)負責(zé)人對《證券日報》記者表示,目前各險企對營銷員的管理體制(業(yè)內(nèi)稱為“基本法”)各異,但對高質(zhì)量的營銷員群體的需求卻是相同的,加強對營銷員群體的監(jiān)管,利好行業(yè)發(fā)展。
部分險企執(zhí)業(yè)登記責(zé)任虛化
截至目前,國內(nèi)人身險公司合計91家,財險公司合計88家。
從保險公司目前的從業(yè)人員來看,銀保監(jiān)會表示,部分保險公司執(zhí)業(yè)登記責(zé)任虛化、執(zhí)業(yè)管理有名無實,登記上口徑把握不準、信息填報不全,維護上不及時登記新進人員、不及時清除離職人員,導(dǎo)致從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記人數(shù)與實際人數(shù)出現(xiàn)較大偏差,嚴重影響行業(yè)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的真實、準確和完整性。
因此,銀保監(jiān)會對保險公司提出三大清核目的:一是提高從業(yè)人員源頭數(shù)據(jù)質(zhì)量,夯實數(shù)據(jù)基礎(chǔ),加強基礎(chǔ)數(shù)據(jù)管理。二是摸清從業(yè)人員隊伍狀況,掌握從業(yè)人員隊伍實情,分析從業(yè)人員隊伍結(jié)構(gòu)和特點。三是落實保險公司對從業(yè)人員的管控責(zé)任,強化從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理。
從對保險公司的清核對象來看,此次清核包括保險公司從事保險銷售的所有人員,涵蓋個險、團險、銀保等所有渠道的代理制從業(yè)人員,以及從事保險銷售的員工、勞務(wù)派遣人員、非全日制用工人員等。
值得關(guān)注的是,上述通知提到,對保險公司銷售人員的自查清核要重點關(guān)注并清除基層機構(gòu)違規(guī)避稅、套取費用而虛掛虛增的人員,消除中介系統(tǒng)中的虛假人員。并核對報送統(tǒng)信系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否按照《中國保險統(tǒng)計信息系統(tǒng)對接標(biāo)準》的要求,全口徑報送個險、團險、銀保等所有渠道在內(nèi)的代理制人員數(shù)量。有效人員指與保險公司簽訂有效代理協(xié)議、勞動合同等,被認定將繼續(xù)在本公司從事保險銷售的人員。
上述通知還要求,對保險公司銷售人員的核查要逐項核對個人信息。對照中介系統(tǒng)列示項目,逐項核對每個有效人員的執(zhí)業(yè)登記信息,錯誤的要修正,缺失的要補全,并增加個人照片。
中介機構(gòu)虛報、虛掛、虛增較普遍
從專業(yè)保險中介銷售人員來看,銀保監(jiān)會表示,近年來,保險專業(yè)中介機構(gòu)(以下簡稱中介機構(gòu))的從業(yè)人員(包括保險專業(yè)代理機構(gòu)的代理從業(yè)人員、保險經(jīng)紀機構(gòu)的經(jīng)紀從業(yè)人員、保險公估機構(gòu)的公估從業(yè)人員等三類人員)隊伍發(fā)展迅速,但執(zhí)業(yè)管理工作未能及時跟進,從業(yè)人員信息不全不準,虛報、虛掛、虛增人員的違規(guī)做法比較普遍,從業(yè)人員隊伍數(shù)據(jù)失真比較嚴重。
上述通知還提到,對專業(yè)保險中介的自查清核重點包括四方面。
一是人員清虛。糾正執(zhí)業(yè)登記中的違規(guī)做法,清除為違規(guī)避稅、套取費用等不法目的虛掛虛增、有名無實的人員,消除中介系統(tǒng)中的虛假人員。
二是隸屬歸位。糾正統(tǒng)一登記到法人機構(gòu)名下的不當(dāng)做法,嚴格按照執(zhí)業(yè)登記屬地原則(即從業(yè)人員在哪個地區(qū)展業(yè),就應(yīng)歸于該地區(qū)所屬分支機構(gòu)名下),理清從業(yè)人員隸屬,切實歸位到其實際所在地區(qū)所屬分支機構(gòu)。
三是信息補全。對照中介系統(tǒng)列示項目,逐項核對每名從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)登記信息,修正錯誤信息,補充缺失信息,增加個人照片。
四是加強維護。針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題,完善執(zhí)業(yè)管理操作機制,明確從業(yè)人員執(zhí)業(yè)登記標(biāo)準,建立從人員入司到離司的全流程執(zhí)業(yè)管理制度。(記者 蘇向杲)
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