1、收益與風險最佳組合原則。在證券投資中，收益與風險形影相隨，是一對相伴而生的矛盾。要想獲得收益，就必須冒風險。解決這一矛盾的辦法是：在已定的風險條件下，盡可能使投資收益最優(yōu)化;在已定的收益條件下，盡可能使風險減小到最低限度。這是投資者必須遵循的基本原則，它要求投資者首先必須明確自己的目標，恰當?shù)匕盐兆约旱耐顿Y能力，不斷培養(yǎng)自己駕馭和承受風險的能力和應付各種情況的基本素質(zhì);要求投資者在證券投資的過程中，盡力保護本金，增加收益，減少損失。

2、分散投資原則。證券投資是風險投資，它可能給投資者帶來很高的收益，也可能使投資者遭受巨大的損失。為了盡量地減少風險，必須進行分散投資。分散投資可以從兩個方面著手：一是對多種證券進行投資。這樣，即使其中的一種或幾種證券得不到收益、而其他的證券收益好，也可以得到補償，不至于血本無歸。二是在進行多種證券投資時，應把握投資方向，將投資分為進攻性和防御性兩部分進行投資。

3、理智投資原則。證券市場由于受到各方面因素的影響而處在不斷變化之中，誰也無法準確預測到行情的變化。這就要求投資者在進行投資時，不能感情用事，而應該冷靜而慎重，善于控制自己的情緒，不要過多地受各種傳言的影響，對各種證券加以細心的比較，最后才決定投資的對象。不然，在情緒沖動下進行投資，往往是要失敗的。有一些缺乏經(jīng)驗的投資者，看到自己要買的股票價格略有上漲時，就急不可耐，唯恐買不到這種股票便匆忙提出市價買進委托，結果很可能是高價購進該種股票。有時股市在一片叫好聲中，往往已處于暴跌的前夜;而在股市最蕭條的時候，正是黎明前的黑暗，股市復蘇的曙光就在眼前。因此，投資者應該隨時保持冷靜和理智的頭腦，做到“眾人皆醉我獨醒”。

4、責任自負原則。在進行證券投資時，適當借助于他人的力量，但不能完全依賴別人，而必須堅持獨立思考、自主判斷的原則。這是因為證券投資是一種自覺的、主動的行為，所有投資的賠賺都要由自己承擔。所以，投資者不應輕信或完全依賴他人。那種把投資成功歸于自己的判斷，而把投資失敗歸罪于他人的做法是沒有道理的。證券投資的成敗完全是投資者自己的責任，不具備這一認識的人，可以說就不具備投資者的資格。

5、剩余資金投資原則。投資必須有資金來源。從大的方面來說，資金來源無非是兩個部分，一部分是自有資金，另一部分是借入資金。采取借入資金搞證券投資是不可取的，證券投資的資金必須是家庭較長時間閑置不用的剩余資金。這是因為證券投資是一種風險較大的經(jīng)濟活動，意味著賺錢和虧本的機會同時存在，如果把全部資金都投入證券，一旦發(fā)生虧損，就會危及家庭收支計劃，從而給正常的生活帶來極大的困難。所以，妥善可靠的做法是把全部資金合理分配，留足家庭生活的必備資金，所剩余的長時間有可能閑置的資金，才能用來進行證券投資。投資者應該在估計全部資產(chǎn)和風險承受能力的基礎上，才決定是否進行證券投資和用多少資金進行證券投資。

6、能力充實原則。每個投資者都應該不斷培養(yǎng)自我證券投資能力，而這種能力的基礎是投資知識和經(jīng)驗。掌握投資知識是從事投資的重要條件，沒有知識的投資是盲目的投資，十有八九是要失敗的。證券投資知識包括與證券有關的金融知識、法律知識、數(shù)學知識。投資者要獲得證券投資知識，主要有兩條渠道：一是通過向書本學習、向別人請教以獲得間接經(jīng)驗;二是通過自己的實踐以獲得直接經(jīng)驗。證券投資經(jīng)驗包括成功經(jīng)驗和失敗經(jīng)驗，投資者要不斷積累經(jīng)驗，尤其是要準確地把握證券行情，需要長期的經(jīng)驗積累。

關鍵詞： 證券投資基金的投資原則